動態(tài)與觀點(diǎn)
截至目前，2020年銀保監(jiān)會共作出行政處罰決定56件，其中銀行類處罰46件，保險類處罰10件。2020年9月4日，銀保監(jiān)會一次性公布30張罰單，處罰累計超過3億元。
回顧2019年，銀保監(jiān)會年度單張最高罰單2,900萬、全年罰款1.23億元。而2020年剛剛過去三分之二，銀保監(jiān)會罰款總金額已超4億元。恒都復(fù)盤年內(nèi)銀保監(jiān)會處罰情況，盤點(diǎn)出以下重量級監(jiān)管：廣發(fā)銀行及民生銀行因違規(guī)為政府提供融資遭罰2億，浙商銀行因向資金掮客虛假代銷信托產(chǎn)品等遭罰1億，農(nóng)行因保理業(yè)務(wù)授權(quán)管理不到位等原因被罰5,000余萬，建行及華夏銀行因內(nèi)控不到位等原因被罰4,000余萬且兩名高管被罰禁入，中國銀行等6家銀行因EAST系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量違規(guī)遭罰1,300余萬以及信達(dá)資產(chǎn)因資產(chǎn)收購不審慎遭罰910萬等案件。在銀保監(jiān)會的重拳出擊下，行業(yè)監(jiān)管高壓全面來襲。
銀保監(jiān)會9月4日發(fā)布消息稱，將持續(xù)對違法違規(guī)行為處罰問責(zé)的高壓態(tài)勢，針對房地產(chǎn)融資、影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)等金融風(fēng)險重點(diǎn)領(lǐng)域精準(zhǔn)發(fā)力。隨著資本市場監(jiān)管執(zhí)法不斷收緊、新規(guī)則層出不窮，金融機(jī)構(gòu)的各類風(fēng)險持續(xù)增加。
恒都律師團(tuán)隊(duì)熟知資本市場各類主體運(yùn)營模式及相關(guān)部門的監(jiān)管流程，擅長為金融機(jī)構(gòu)客戶提供行政監(jiān)管與危機(jī)處置綜合法律服務(wù)，能夠協(xié)助客戶建立健全企業(yè)治理經(jīng)營中各環(huán)節(jié)的民事、刑事、行政風(fēng)險防控體系，通過定期體檢、合規(guī)審查、專題培訓(xùn)等法律服務(wù)幫助客戶有效規(guī)避資本市場潛在的各類法律風(fēng)險。恒都團(tuán)隊(duì)曾經(jīng)協(xié)助諸多客戶合理應(yīng)對包括證監(jiān)會系統(tǒng)、銀保監(jiān)會、國家外匯管理局、國家稅務(wù)總局、中國人民銀行、公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局等有關(guān)部門的指導(dǎo)、許可和監(jiān)管工作。若客戶因涉嫌違法被給予行政處罰的，恒都可代理客戶申請聽證、充分申辯，或代理客戶就處罰決定提起行政復(fù)議、行政訴訟；若客戶因涉嫌犯罪被移送公安機(jī)關(guān)立案偵查的，恒都可全程（偵查、審查起訴、刑事審判等階段）為客戶提供專業(yè)的刑事訴訟法律服務(wù)。
